ProDistributeurOPCVM est une solution de commercialisation électronique des OPCVM. Elle est inspirée de la solution ProDépositaire qui est en exploitation depuis 2010 par la STB qui contrôle 3 SICAvs, 3 FRCPRs et 2FCPs qui gèrent un actif net global qui dépasse les 700 000 Dinars...

ProFinance a pensé à développer cette solution lorsqu’elle a vu l’importance de point de vu de l'apport commercial pour les banques et qu’elle maitrise bien le métier des OPCVM. Elle a des références confirmées dans la technique de l’interfaçage:

• Interface STICO avec le système de la Sticodevam dans la solution ProEmetteur.
• Interface flux boursier avec la BVMT dans la solution ProDistributeur-Titre.
• Interface comptable avec le système de la comptabilité générale dans la solution ProInvest chez la STB.

ProDistributeurOPCVM est une solution WEB de commercialisation des multi-types de Sicav (Titre de capital,Titre de créance, Bon de trésor à court terme BTCT, Placement monétaire). Cette distribution se fait par :

1. Centralisation des souscripteurs des OPCVM.
2. Centralisation des souscriptions et des rachats.
3. Gestion de compte multiple d’un souscripteur.

Sans interaction avec l’autre système de la banque et par isolation de cette application, l’apport de cette application ne peut pas être parfais, vu la nécessité de l’intervention humaine et les contrôles nécessaires non faits. C’est pour cette raison ProDistributeur-OPCVM que automatise les contrôles suivants :

• des soldes espèces via une interface avec le système agence.
• des soldes titres via une interface avec le système du gestionnaire.
• l’unicité des souscripteurs (le souscripteur possède un identifiant unique).
• Interface comptable avec le système comptable de la banque assurant la sécurité, la confidentialité et l’intégrité des données.
4. Reporting ou statistiques: ProDistributeurOPCVM offre une large gamme de reporting paramétrable et trié selon les choix des clients. Il y aussi les reports réglementaires. Par cette solution, l’utilisateur peut avoir ces reportings à des dates antérieures.
5. Référentiel : pour unifier les données entrantes des différents utilisateurs, ProFinance cherche toujours à enrichir le paramétrage nécessaire des applications.
6. Interface avec la comptabilité : ProFinance s’adapte aux règles comptables et offre une interface exploitable par l’application comptable du clients pour faciliter les saisies des données et les rendre plus à jours, ProFinance a réussi à faire cette interface avec la STB via le logiciel ProDépositaire…
7. Alerte de dépassement des ratios : selon la réglementation Tunisienne ou autre, l’utilisateur saisie ces différents ratios, et ProDistributeurOPCVM affiche des alertes de dépassement.
8. Administration de l’application : ProDistributeurOPCVM administre l’utilisation des fonctionnalités selon les profils des utilisateurs.

• Centralisation des données des différentes agences de la banque:
• Automatise le métier de la commercialisation des SICAVs.
• Donne à toutes les agences la même condition de travail pour avoir une prospection globale de tous les clients potentiels sans élimination régionale.
• Minimise les erreurs humaines en minimisant ces interventions.
• Transparence des données.
• Calcul fiable.
• Calcul automatique des :
• Montants selon les paramètres saisis.
• Dates d’échéance de remboursement d’un emprunt obligataire.
• Dividendes à récupérer…
• Frais de gestion fixe ou variable
• Respect de la loi réglementaire.