Le bon relationnel de ProFinance avec ses clients surtout les intermédiaires a bien aidé la société a bien comprendre le métier du Titre. Ainsi que la bonne expérience requise des managers avant la création de ProFinance.

Cette découverte de ce métier a été précédé par le développement du site web « bourse en ligne » qui a une partie de passage d’ordre en bourse, partie flow de bourse…

Restant dans le logiciel ProTitre qui est un Back-Office Titre destiné aux banques, intermédiaire en bourse… Les spécificités de ce logiciel est qu’il gère :

1. Les Clients qui peuvent avoir un ou plusieurs comptes.
2. Un compte espèce à chaque compte titre.
3. Notion de chef de file.
4. Tout type de Compte Epargne Action CEA ou Compte géré ou Compte libre.
5. Trésorerie titre (Les opérations de nantissement, Les opérations d’opposition, Les transferts de compte).
6. Trésorerie espèce (Dépôts, Retraits, Opérations inter-compte)
7. Le portefeuille client :
   • Collecte des ordres,
   • Routage des ordres vers les négociateurs,
   • Réception des avis opérés des négociateurs,
   • Génération des frais,
   • Valorisation instantanée des portefeuilles clients.
8. Reporting ou statistiques: ProTitres offre une large gamme de reporting paramétrable et trié selon les choix des clients, ainsi que les reports réglementaires.
9. Référentiel : pour unifier les données entrantes des différents utilisateurs, ProFinance cherche toujours à enrichir le paramétrage nécessaire des applications.
10. Interface avec la comptabilité : ProFinance s’adapte aux règles comptables relatives aux participations et offre une interface exploitable par l’application comptable de la banque ou du holding pour faciliter les saisies des données et les rendre plus à jours, ProFinance a réussi à faire cette interface avec la STB…
11. Alerte de dépassement des ratios : selon la réglementation Tunisienne ou autre, l’utilisateur saisie ces différents ratios, et ProTitres affiche des alertes de dépassement.
12. Administration de l’application : ProTitres administre l’utilisation des fonctionnalités selon les profils des utilisateurs.

Interfaçage avec plusieurs systèmes

• Site WEB
• Solutions des négociateurs
• Comptabilité Générale
• Gestionnaire d’OPCVM
• Solution STICODEVAM
• Solution CMF
• Solution BVMT

• Centralisation des données des clients et de leur compte titre et espèce:
• Facilite le calcul du portefeuille client.
• L’achat et la vente sont des opérations plus contrôlés de point de vue du dépassement de seuil.
• Minimise les erreurs humaines en minimisant ces interventions.
• Transparence des données entre les différents responsables de la Banque tout en partageant leurs tâches.
• Alertes de Dépassement :
• La quantité que le client veut vendre.
• Le montant que le client veut l’utiliser pour acheter.
• Pourcentage d’utilisation des soldes par date.
• Ratios réglementaires.
• Calcul automatique des :
• Montants d’achat ou de vente.
• Montant et date des dividendes par titre.
• Dividendes à récupérer…
• Frais de gestion fixe ou variable que le client doit rembourser à ces intermédiaires selon le type de contrat signé.
• Suivi de la loi réglementaire.